とみます(@20tomimasu)です。
最近、流行ってますね、folio(フォリオ)のテーマ投資。
一体、どんな資産運用なんだろ。
ってことで、早速、調査していきます。
中には「もしバフェットが日本株を買ったら…」など、面白そうなのも。
リスクからデメリットまで、サクッとまとめておきます。
フォリオ(FOLIO)とは
フォリオとは、株式会社FOLIOが運営する、オンライン証券サービスのこと。
＞＞FOLIO
2015年に設立し、まだまだ若い。
が、資本金は「91億円」と、なかなか。
このFOLIOの株主は、
- LINE Financial 26.0%
- 甲斐真一郎 (現取締役会長) 19.9%
- A-FundⅡ12.9%
- …
LINE系だね。
勢いあるある。
んで、このFOLIOのサービスは、主に2つ。
フォリオ(FOLIO)の2つのサービスとは
2つの株売買のサービス↓
- テーマ投資
- おまかせ投資
を行っている模様。
それぞれ、
- テーマ投資…ある分野に関連した10社を選択し、ポートフォリオを作成。1万円から～。
- おまかせ投資…ロボアドバイザーによる自動売買サービス。WealthNaviに似ている。10万円から～。
普通、株式の最小単位は「100株」で、けっこうな金額を要する。
さらに、分散投資しようものなら、最低100万円はいる。
だけど、このサービスは、1万円から。
20代会社員にとって、地味に嬉しい。
特に「テーマ投資」は、パッと見た感じ、面白そう。
VRや京都、ドローンといった、自分で好きな選択ができる。
一方、おまかせ投資は、イマイチかなぁ。
他のサービスと似ているし、そもそも「お任せ」は、裁量には敵わない…?
ということで、テーマ投資に絞る。
フォリオ(FOLIO)のテーマ投資とは
フォリオのテーマ投資を、サクッと調べる。
FOLIOの「テーマ投資」は幅広い
- VR (仮想現実)
- 寿司
- ペットと暮らす
- 京都
- 人工知能
- カジノ解禁
- 子育てを楽しく
- ようこそ日本へ
- ドローン
- アンチエイジング
- …
と幅広い。w
FOLIOのテーマ投資「世界各地」
他にも、
- ロシア
- インドネシア
- 中国
- ベトナム
- インド
- …
といった、成長国に関連する日本株も。
(日本株で構成される)
FOLIOのテーマ投資「先端テクノロジー」
私は技術系なので、先端テクノロジーも面白そう↓
- アグリテック (農業)
- ヘルステック (健康)
- バイオテクノロジー
- 全固体電池
- 半導体材料
- 宇宙開発
- サイバーセキュリティ
- 自動運転
- 次世代素材
- 電気自動車
- 5G
- …
などなど。
FOLIOのテーマ投資「ファンダメンタル分析」
んで、気になったのが、ファンダメンタル分析↓
- もしバフェットが日本株を買ったら
- グローバル・ニッチ・トップ
- キャッシュリッチ企業
- 連続増配
- 高ROI。
*2019年1月18日時点での実績。
なんだ、このポートフォリオらは。w
特に、
もしバフェット。(もしバフェ?)
詳細を見ていく。
フォリオ(FOLIO)の「もしバフェットが日本株を買ったら」
あの投資家フォーレン・バフェットが日本株を買ったら。
どんなポートフォリオになのか。w
覗いてみると…
もしバフェのポートフォリオ (バランス型の場合@18/12/17)
- パイロットコーポレーション (7846) 2株
- ヤマハ (7951) 2株
- ピジョン (7956) 2株
- アリアケジャパン (2815) 1株
- オービック (4684) 1株
- JACリクルートメント (2124) 4株
- SHOEI (7839) 2株
- カカクコム (2371) 3株
- ベネフィット・ワン (2412) 2株
- ABCマート (2670) 1株
の10社。
へー、知らない銘柄が、ズラリ。
勉強になるなぁ。
ちなみに、今だと、銘柄や株数が変わっている。
ぜひ、リアルタイムで、確認してみてくれ。
もしバフェの銘柄選定の根拠は?
どうやら、
- 売上高当期利益率が10％超
- ROEが直近および過去10年平均で10％超
- 自己資本比率が50％超
などのデータに加え、
- ブランド力
- 高い市場シェア
などの差別性のある企業を選択しているだとか。
まさに、バフェット?
んで、地味に嬉しいのが、ポートフォリオの強度? スタイルを選べること。
フォリオのバランス型vsディフェンス型vsグロース型vsバリュー型
テーマを決めた後、4つの投資スタイルを選択できる。
- バランス型…リスクとリターンのバランス重視。均等型。
- ディフェンス型…価格変動リスクをなるべく低減。
- グロース型…成長性を重視。
- バリュー型…割安さを重視。
どうやら、最初に選定された、10銘柄の株枚数が変化する模様↓
へー、面白い。
どれにしようか。
ワクワクしちゃうね。
あ、でも、手数料は?
フォリオの手数料は安くない?
テーマを売買する際は、各銘柄ごとに売買代金の0.5%。
最低手数料は50円。(税抜)。
単元未満株取引としては、業界最低水準だそう。
たとえば、10万円の売買があったら、500円の手数料。
うーん…、安くはないかも w
まあ、確かに「1株」単位の売買なら、業界では比類なし?
あと、気になるのは、スウィッチング(銘柄入替の)回数。
取引回数が多いと、地味に手数料でキツそうな。
その辺は、走りながらかなぁ。
その他、
- 入金…無料。ただし、ATM（銀行・銀行提携等)や銀行等窓口からの入金は、各銀行等の所定の手数料がかかる。
- 出金…
無料。12月1日から出金手数料は「1回につき300円(税込)」に変更。 - 管理費…無料
詳細は、こちらから↓
フォリオのリスクやデメリット
Forioは、他人運用。
なので、資金管理を、自分で行うことができない。
良くも悪くも、銘柄選びは、AI? 他人に任せることになる。
これは、自分の頭で判断するわけではないので、かなりのリスクを伴う。
他人に任せておきながら、損失が出ても、自己責任。
これに、納得できない方は、絶対に辞めよう。
また、逆にいうと、デメリットとしては「分散されている」こと。
分散は、確かに、リスク回避になり得るが、逆も然り。
一銘柄の利を大きく伸ばすことができないことも。
と言いつつも、テーマを絞っているので、選ばれたテーマ株は、かなり似たような値動きになりそ…?
まあ、結局は、日本株のマーケット次第にも影響されるので、注意されたい。
ちょうど、マーケットは、安値を切り下げている。
このダウントレンドが終了するまでは、静観しておき、そこからスタートくらいが良いかもしれない。
よくて、19年の後半くらい?
マーケットが回復してから、ランさせる感じかなぁ。
まあ、今の内から、いざGoさせるときのために、事前に口座開設をしておく。
＞＞FOLIO
おわりに
以上「folio(フォリオ)のテーマ投資とは、もしバフェットが日本株を買ったら?」でした。
普段のCFDやFXトレードを生かしつつ、こういった運用を試すのもありですね。
私は、日本株の知識や情報が少ないので、ランさせながら、学んでいく…くらいがちょうど良いのかもしれません。
あるいは、Ref.(参照)として、バフェット日本株の運用成績と、自身のトレードを比較していくのも、面白そうな。
フォリオの活かし方を考えつつ、気長に期待です。
読者にも、幸あれ～
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