とみます(@20tomimasu)です。

 

「楽天ポイント×投信×つみたてNISA」の評判が良いですね。

内容に関しては、完全に理解できていませんが、とりあえず「NISA引越し」の準備をしていきます。

 

これまで「松井証券」を利用していましたが、楽天ポイントのような「還元」は、特にありませんので…。

 

従来のNISA vs つみたてNISA

 

イマイチ、分からん。

パッと、主観でまとめておく。

 

投資金

• 一般NISA → 120万円/年× 5年間 = 600万円
• つみたてNISA → 40万円/年 × 20年間 = 800万円

分が非課税になる。

 

と理解した。

違ったら、教えてくれ。ｗ

 

つみたてNISAの方が、合計でお得?

 

というよりも、「楽天ポイント」がお得そう↓

 

投信で楽天ポイントゲットできる?

 

ゼミメンバーも取り上げている。

 

同じく20代のむーとんさん、

＞＞楽天証券が投信購入時に楽天カード支払を開始！1％の還元！

 

お馴染みのあやめ主婦。

＞＞楽天ポイントが貯まる投資信託の買い方

 

銘柄については、タクコロさん。

＞＞積立NISA(つみたてNISA)で資産運用中/2018年8月の運用実績

 

自分は、ガンガン「リスク」を冒すタイプだから、ポイント投資が苦手。

地味に、こういう情報が助かる。

 

完全に理解できていないが、「つみたてNISA×楽天」にしておくと、ポイントをたくさんゲットできるのだそう。

いつも「楽天クレカ」を使用しているし、「楽天」に切り替えるか…。

 

ってことで、早速。

 

【松井→楽天】NISA口座の切り替え方法

 

1. 松井証券に「あなたのNISA、辞めます」宣言。←今ココ
2. 楽天証券に「つみたてNISA、入ります」宣言。

 

今年中? に変更するには、9月30日までに、楽天さんが税務署へ申請する必要があるそう。

となると、早めに「NISA、辞めます」宣言をしないといけない。

 

方法は簡単。

 

ログイン後、「口座管理」→「書類請求・申込」から申請できる↓

 

すると、郵送で、詳細が送られてくる。

それをポストに投函すると…

 

「NISA辞めました通知書」が届くそう。

それを楽天に届けることで、オッケー。

 

てか、面倒だなぁ…

しかも、間に合うのかしら。

 

煩雑過ぎるw

この辺をブロックチェーン?で、チャっとできたらいいのにな。

まだまだ、国レベルでは厳しそうだが…。

 

んで、ゲットしたポイントで、さらに投資。

→「複利」運用。

 

が狙い。

 

• 楽天クレカで投信を買って、ポイントゲット。(10/27から?)
• 楽天×100円投信×30銘柄で「スーパーVIP」に(高還元率3%?)

 

って感じかなぁ。

取り合えす、来月の「楽天祭り?」に、それに間に合うように、行動しておく。

 

気長に期待。

これからNISA投資を始める方は、楽天の一択で。w

＞＞楽天証券

 

(なんか、新規開設でポイントゲットできるみたい。

さらに、NISAの新規開設で2,000円～3,000円ゲットできるキャンペーンもあるみたい。)

 

合わせて、ゼミメンバーらで、運用結果などを共有しているので、よかったらどうぞ。(無料)。

＞＞投信ゼミに初めて参加される方へ

 

おわりに

 

以上「【松井→楽天】NISA口座を変更。申請は今月中に」でした。

 

ふー。

楽天×経済圏の伸びしろを期待しつつ、準備を進めていきます。

 

投信は「100円」から始めることができるので「初心者」向けですね。

ただし、「毎月、利益」をゲットするような、投資ではありません。

 

数年間、一定額を「積み立て」することで、

• 退職金のように、まとまった金額をゲットする。

あるいは、

• 年金のように、「積み立てた資金」を崩していく。

 

といった、「出口戦略」になるのかな。

まあ、とりあえず、走りながら考えていきます。

読者にも、幸あれ～

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それでは、また。

 

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