4-43 20代会社員の資産形成を振り返る!!「現状の資産+1」を達成するには

 

こんにちは、読者の富も増す金融男子、とみます(@20tomimasu)です。

 

今日は、今まで形成してきた資産を見直しつつ、次の新しい資産を構築するための方法を考えていきます。

 

参考にする本は「大富豪の投資術」という本です。

 

筆者のマークという人は、20の資産を持っています。

一方、私は3つの資産しかありません。

 

なので、彼の手法を徹底的にパクっていきます。

 

なお、この本は、以前にもブログで紹介しています。

  • 「自分に足りていない資産は何か」
  • 「+1の資産を作るにはどうすればよいか」

という視点で読み解いていきましょう。

とみます
この内容は「+1の資産の作り方」についてです。

それでは、どうぞ。



 

8つの資産

 

マークの20の資産のうち「8つの資産」を紹介していく↓

 

  1. 成長株
  2. スマート投機
  3. 永久株
  4. 信頼できる確定利付収入
  5. 賃貸不動産
  6. インスタンスキャッシュオプション
  7. カオスヘッジ
  8. 現金

 

それぞれを、詳細に見ていく。

 

1. 成長株

 

1つ目は「成長株」。

 

これは、何となくわかる。

よく「ウォーレン・バフェット」さんが言う「バリューなんとか」ってやつでしょ?

 

マークは「成長株」に対し、

「インカムゲインとキャピタルゲインの両方を活用しろ」

とのこと。

 

そして、

「ステレス収入を見逃すな」

だって。

 

ステルス収入は、配当金の支払いや自社株買戻しのこと。

通常、金融メディアでは報道されない。らしい。

 

「特別な」配当金…

そんなものが存在するんだ。

 

成長株を、見くびっていた。

奥が深いんだね。

 

たとえば、

  • 「エクイティー株」
  • 「ミューチュアルファンド」

が、これに相当するのだとか。

 

ん?何それ?

あとで調べてみよう。

 

今日は飛ばしていく。

 

2. スマート投機

 

2つ目は「スマート投機」。

 

これは、ギャンブルのことを指すらしい。

一晩で、投資額を2倍にするような投資?投機だ。

 

ただ、ギャンブルは「危険に」思えるが、マークは「適切な資産配分をしていれば問題ない」という。

 

へー。

ただ、その配分比率は、かなり少な目にしてねってこと。

 

具体的な金融商品で言うと、

  • 「IPO(新規公開株)」
  • 「先物」

が、これに当てはまるのだそう。

 

なるほどね。

 

最近で言うと、

  • 「仮想通貨」

なんかもそうかな?

 

3. 永久株

 

3つ目は「永久株」。

 

これは、今後、50年生きる企業の株のこと。

 

永久株に対しては「時間の経過とともに、できるだけ多くの株を所持することが大事だ」という。

 

市場を主導し、優位性があり、ブランドがみんなに愛されている、そんな企業株がこれに相当する。

 

「ウォーレン・バフェットさん」が持っている株は、おそらくこっちに分類されるのだろう↓

  • 「クラフト・ハインツ」
  • 「ウェルズ・ファーゴ」
  • 「アップル」
  • 「コカ・コーラ」

保有率の高い上位4つの株を並べてみた。

 

4. 信頼できる確定利付き収入

 

4つ目は「確定利付き収入」。

 

これは、もともと「債権」が相当していたらしい。

 

だが、

2008年以降「ゼロ金利政策」の影響を受け、これに頼ることはできなくなった

という。

 

そこで、この不足を埋めるために、「信頼できる確定利付投資」を行っているだとか。

 

候補としては、

  • 「ショートデュレーションの証券」
  • 「優先株式」
  • 「特定の高利回りCD(譲渡性預金)」
  • 「債権のようなファンド」

など。

 

このメリットは、「株式市場のボラティリティに左右されないこと」。

忘れないでおこう。

 

よくわからないのも多々あるので、後で調べよう。

今日は、飛ばしていく。

 

5. 賃貸不動産

 

5つ目は「賃貸不動産」。

 

これは知っている。

「金持ち父さん」を参考に、20代会社員の私ができた資産形成の1つだ。

 

マークも、キャッシュフローを生む上に、膨大な税控除を得られるから「最良の蓄財手段の一つ」として挙げていた。

 

なるほどね。

 

彼は、

100万円や200万円の投資から始め、キャッシュフローを利用して徐々に投資額を引き上げた。

という。

 

ただ、日本の場合、これから人口増加が見込まれないので、注意が必要。

より「物件選び」が、難しくなってきている。

 

6. インスタントキャッシュオプション

 

6つ目は「インスタントキャッシュオプション」。

 

オプションとは「選択権付き取引」のこと。

ある金融商品をあらかじめ決められた期日の中で、買ったり売ったりする取引だ。

 

これも知っている。

私が毎月報告している「日経225オプション取引」もこれに当てはまる。

 

「リスクが高い」と誤ったレッテルが貼られている。

 

正しい方法を用いれば、安全に、かつ一貫して収入を生むことができる。

というが、リスクが全くないとは言えないので、注意しよう。

 

7. カオスヘッジ

 

7つ目は「カオスヘッジ」。

 

これは「夜に安眠するための」守りの投資だ。

 

一般的なのは、

  • 価値の高い絵画

など。

 

これは、災難への保険とも言える。

 

株式市場の急落や金融システムの崩壊に備えて、持っておきましょう。

とのこと。

 

へー。

 

8. 現金

 

最後に「現金」。

 

現金は、あなたに「選択肢」を与えてくれる。

 

たとえば、

  • 株の暴落で割安に買えるチャンス
  • 多額な医療費に備える
  • パーフェクトな投資物件への備え

など。

 

状況に応じて、変化するシロモノで、これも一定の量は持っておきましょう。

とのこと。

 

私の見直し

 

以上が「8つの資産」の詳細。

 

それぞれの資産に対して、自分の資産状況を見直していく↓

資産クラス 私の資産状況
成長株 なし。今後の課題。
スマート投機 仮想通貨。今期からIPOチャレンジ。
永久株 なし。今後の課題。海外に着目?
信頼できる確定利付収入 社債
賃貸不動産 区分2室所有
インスタントキャッシュオプション 日経225オプション
カオスヘッジ 相当するファンドあり。銀あり。
現金 手持ちは少ない

 

こうやって見ると、自分の資産状況は、かなり偏ってる。

 

特に「株」は、ほとんどゼロ。

 

そのため、今後は、株の保持率を増やしていければ。

国内はどうも先行きが不安なので、米国株がいいかもしれない。

 

また、株の保持率を増やしていくと、日経225オプション取引の戦略の幅が広がる。

それは、持っている株を、ヘッジにしたり、より強気でいけたり…などの戦略を組めるため。

 

不足を補うことで、それに伴った「相乗効果」を期待していく。

これからは、不足を補いつつ、資産の基盤を強化していこうと思う。

 

おわりに

 

以上「20代会社員の資産形成を振り返る!!「現状の資産+1」を達成するには」でした。

 

それぞれ、

  1. 成長株
  2. スマート投機
  3. 永久株
  4. 信頼できる確定利付収入
  5. 賃貸不動産
  6. インスタンスキャッシュオプション
  7. カオスヘッジ
  8. 現金

でした。

 

知らない言葉や投資案件が多々あり、まだまだ「自分の知識」が不足していることに気付きました。

何回も、彼の本を読むことで、資産家の考え方をインストールしていこうと思います。

 

まだ、読んだことのない方は、買って読んでみてください↓

 

「大富豪の投資術」を買う

 

あなたの「資産+1」に貢献してくれることでしょう。

まだまだ、私の資産は少ないですが、資産形成の過程で得た情報を発信していきますので、これからもどうぞよろしくお願いします。

とみます
今日も最後までありがとうございました。

LINE@登録の方もよろしくお願いします。

 

それでは、また。

 

 

 

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~もくじ~
1. 20代が知っておきたい日本のこと
  1.1 日本のこれからの人口推移
  1.2 日本の財政推移
  1.3 20代の年金問題
  1.4 日本の絶対的な政策目標

2. 20代がこれから生きる上で知っておきたいこと
  2.1 生きていくのに必要なおカネ
  2.2 20代が賢くおカネを増す方法
  2.3 20代は年利1%も難しい…
  2.4 身銭をきる必要性

3. とみますのリアルなCFについて
  3.1 海外金融商品のリアルなCF
  3.2 1区分所有のリアルなCF
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